Aprenda a calcular la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) en Excel utilizando operadores o diferentes funciones de Excel.
CAGR significa Tasa de crecimiento anual compuesta, que mide la tasa de crecimiento anual (tasa suavizada) de una inversión cada año durante un intervalo determinado. Por ejemplo, suponga que compró acciones por valor de $ 100 en 2011 y vale $ 400 en 2021, CAGR sería la tasa a la que su inversión en esas acciones creció cada año.
Los mercados de valores son volátiles, el crecimiento de una inversión puede variar de un año a otro. El retorno de la inversión puede aumentar o disminuir. CAGR ayuda a suavizar los retornos de una inversión como si hubiera crecido a un ritmo equilibrado cada año.
Aunque no hay una función CAGR en Excel, hay varias formas de calcular CAGR en Excel. Este artículo le muestra cómo crear fórmulas CAGR claras y fáciles de entender utilizando diferentes funciones de Excel.
Cómo crear un Tasa compuesta de crecimiento anual (CAGR) fórmula en Excel
La tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) es muy útil para los negocios, la planificación financiera, la modelización financiera y el análisis de inversiones. La fórmula CAGR calcula el crecimiento anual de una inversión que se puede utilizar para comparar con otras inversiones.
Para calcular la CAGR, necesita tres entradas principales: el valor inicial de una inversión, el valor final y el número de períodos (años).
Fórmula CAGR
La sintaxis de la fórmula CARG es:
CAGR = (Valor final / valor inicial) 1 / n - 1
donde:
Valor final– Saldo final de la inversión al final del período de inversión.Valor inicial– Saldo inicial de la inversión al inicio del período de inversión.norte– Número de años que ha invertido.
Calculando CAGR en Excel
Ahora que aprendió la aritmética detrás del interés compuesto, veamos cómo puede calcular la CAGR en Excel. Hay 5 formas de crear una fórmula de Excel para calcular CAGR:
- Usar operadores aritméticos
- Usando la función RRI
- Usando la función POWER.
- Utilizando la función TASA.
- Utilizando la función TIR.
Calcular CAGR en Excel usando operadores
La forma directa de calcular CAGR es mediante el uso de operadores. Utilice la fórmula genérica anterior para calcular CAGR.
Supongamos que tenemos datos de ventas para una determinada empresa en la hoja de cálculo a continuación.
La columna A tiene los años en los que se obtienen los ingresos. La columna B tiene los ingresos de la empresa en el año respectivo. Con la fórmula CAGR en Excel, puede calcular la tasa de crecimiento anual de los ingresos.
Ingrese la siguiente fórmula para calcular CAGR por el método directo:
= (B11 / B2) ^ (1/9) -1En el siguiente ejemplo, el valor inicial de la inversión está en la celda B2 y el valor final en la celda B11. El número de años (período) entre el inicio y el final del período de inversión es 9. Por lo general, cada período del ciclo de inversión comienza un año y finaliza el año siguiente, por lo tanto, el primer período del ciclo, en este caso, es 2011 -2012 y el último ciclo es 2019-2020. Entonces, el número total de años invertidos es "9"
El resultado estará en números decimales, no en porcentaje, como se muestra arriba. Para convertirlo en un porcentaje, vaya a la pestaña "Inicio", haga clic en el menú desplegable que dice "General" en el grupo Número y seleccione la opción "Porcentaje de porcentaje".
Ahora, obtuvimos la tasa de crecimiento anual compuesta que es "10 .77%" en la celda B13. Esta es la tasa de crecimiento suavizada única para todo el período de tiempo.
Calculando CAGR en Excel usando la función RRI
La función RRI mide una tasa de interés equivalente periódica para el rendimiento de una inversión o préstamo durante un período de tiempo particular.
La tasa de interés se calcula con base en el valor presente y futuro de la inversión y la duración.
La sintaxis:
= RRI (nper, pv, fv) nper- número total de períodos (años)pv- Esto especifica el valor actual de una inversión o un préstamo (igual que el valor inicial)fv- Esto especifica el valor futuro de una inversión o un préstamo (igual que el valor final)
Tenemos el valor de nper en la celda A11, pv en la celda C2 y fv en la celda C11. Utilice esta fórmula:
= RRI (A11, C2, C11)La CAGR es "10 .77%", que se encuentra en la celda B13.
Calculando CAGR en Excel usando la función POWER
Otro método sencillo para calcular la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) en Excel es mediante la función POTENCIA. La función POWER reemplaza la ^ operador en la función CAGR.
La sintaxis de la función POWER:
= POTENCIA (número, potencia)Argumentos de la función POWER:
- número - Es el número base que se obtiene al dividir el valor final (EV) por el valor inicial (BV) (EV / BV).
- energía - Es elevar el resultado a un exponente de uno dividido por la duración (1 / número de periodos (n)).
Ahora, los argumentos se definen de esta manera para encontrar el valor CAGR:
= POTENCIA (EV / BV, 1 / n) -1Apliquemos la fórmula a un ejemplo:
= POTENCIA (C11 / C2,1 / A11) -1El resultado:
Calculando CAGR en Excel usando la función TASA
La función de tasa es otra función que puede usar para encontrar CAGR en Excel. Cuando observa la sintaxis de la función TASA, puede parecer un poco complicado con 6 argumentos como mínimo, pero una vez que comprenda la función, es posible que prefiera este método para encontrar el valor CAGR.
La sintaxis de la función RATE:
= TASA (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess]) Donde:
nper– El número total de períodos de pago (el plazo del préstamo).Pmt(opcional) - El monto del pago realizado en cada período.PV- Esto especifica el valor actual del préstamo / inversión (valor inicial (BV))[Fv]- Esto especifica el valor futuro del préstamo / inversión, en el último pago (valor final (EV))[Escribe]- Esto especifica cuándo vencen los pagos del préstamo / inversión, es 0 o 1. El argumento 0 significa que los pagos vencen al comienzo del período y 1 significa que los pagos vencen al final del período (el valor predeterminado es 0).[Adivinar]- Tu conjetura de tasa. Si se omite, el valor predeterminado es 10%.
La razón por la que la función TASA tiene seis argumentos es que puede usarse para muchos otros cálculos financieros. Pero podemos convertir la función TASA a una fórmula CAGR, con solo tres argumentos: 1. ° (nper), 3. ° (pv) y 4. ° (fv) argumentos:
= TASA (nper ,, - BV, EV)Dado que no realizamos pagos regulares (mensuales, trimestrales, anuales), dejamos el segundo argumento vacío.
Para calcular la tasa de crecimiento anual compuesta usando la función TASA, use esta fórmula:
= VELOCIDAD (A11 ,, - C2, C11)
Si no desea calcular el número de períodos manualmente, utilice la función FILA como primer argumento de la función RATE. Calculará el npr para ti.
= VELOCIDAD (FILA (A11) -ROW (A2) ,, - C2, C11)
Calcular CAGR en Excel usando la función IRR
La TIR, abreviatura de "Tasa de rendimiento interna", es una función de Excel que calcula la TIR para pagos e ingresos que se producen a intervalos regulares (es decir, mensual, anual).
El método de la TIR es útil cuando necesita calcular el valor CAGR para los flujos de efectivo periódicos.
La sintaxis es:
= TIR (valores, [suponer])Donde:
valores- una gama de pagos. El rango de pagos debe tener al menos un flujo de efectivo negativo y uno positivo.[adivinar](Opcional): esto representa su estimación del valor de la tarifa. Si se ignora, el valor predeterminado es 10%.
La función TIR de Excel requiere que reajuste el conjunto de datos de esta manera:
El valor inicial debe insertarse como un número negativo, el valor final es un número positivo y todos los demás valores como ceros.
Aquí está la fórmula del ejemplo:
= TIR (C2: C11)
Bueno, estas son las formas en que puede calcular la tasa de crecimiento anual compuesta (CGAR) en Excel.